Fraudes à l'investissement en ligne

Moneymules :

Vous êtes tombé.e sur une offre d'emploi intéressante ou une petite annonce vous promettant de gagner beaucoup d'argent simplement en devenant agent.e financier et ainsi obtenir d'importantes commissions, tout ceci sans formation et seulement en quelques heures… ? Cela semble être un JOB de rêve n'est-ce pas ?

Vous êtes engagé.e et recevez sur votre compte bancaire une somme d'argent importante et vous êtes prié.e de la retirer et de la transférer soit par la poste, en ligne ou par un service de transfert d'argent. Facile non ?

Et voilà… vous faites-vous aussi partie d'un réseau criminel en participant activement à du blanchiment d'argent et êtes maintenant punissables par la loi.

Fraude à l'investissement en ligne :

Vous souhaitez investir de l'argent et souhaitez faire rapidement fructifier vos rendements ?

Vous êtes tombé.e sur une annonce publicitaire proposant des prestations financières novatrices et surtout des gains rapides et importants. L'entreprise propose de vous contacter afin de pouvoir mieux vous expliquer les modalités de cette offre. Le site Internet est très convaincant, des témoignages sont également présents prouvant de la satisfaction de leur investissement. Pourquoi ne pas tenter le coup ? Vous vous inscrivez !

Peu après cela, vous recevez un appel d'un collaborateur de l'entreprise qui vous propose de placer des petites sommes allant de 250.- CHF à 500.- CHF pour tenter. Vous cédez et cela semble fonctionner. Votre argent a fructifié ! Pourquoi ne pas continuer ?

Vous recevez un nouvel appel et vous propose de bénéficier de conseils personnels pour vos investissements avec, bien entendu, des offres limitées très intéressantes. Ils ouvriront alors un compte ("wallet") auprès d'authentiques traders en cryptomonnaie à votre nom.

Content.e de ces investissements, vous souhaitez retirer l'argent gagné, mais votre courtier vous indique qu'il y a eu un crash et devez payer une taxe élevée et n'avez d'autres choix. Même le chef de l'entreprise vous contactera personnellement pour vous rassurer. Vous promettant de trouver un moyen de récupérer votre mise. Mais, vous devrez verser une somme pour couvrir les frais bancaires, juridiques et notariés engagés…

Vous comprenez que quelque chose de louche se produit sous vos yeux. Vous ne pourrez jamais récupérer le fruit de votre investissement et encore moins votre argent puisque vous avez été victime d'une escroquerie. 

• Être méfiant : les emplois lucratifs et les rendements élevés sont rares et sous-tendent souvent des escroqueries. Personne ne transmet ses "bons plans" à des inconnus sans raison. Gardez à l'esprit que gagner de l'argent facilement est une illusion.
• Se renseigner : il est nécessaire de prendre le temps de se renseigner auprès de différentes sources avant d'investir. En cas de doute, contactez la FINMA. Il s'agit d'une autorité de surveillance indépendante, qui pourra, vous indiquer si votre interlocuteur possède une autorisation. Vous pouvez également consultez l'index central des raisons du commerce ou vérifier la fiabilité du site en question sur Scamadviser.
• Ne pas confier son argent ou ses données personnelles à de tierces personnes : que ce soit dans le monde réel ou virtuel, ne confiez pas votre argent à d'autres personnes et ne laissez personne accéder à votre ordinateur à distance.
• Retirer et transférer uniquement de l'argent dont la provenance est connue: il ne faut jamais retirer des sommes d'argent de provenance inconnue ni transmettre cet argent à d'autres personnes que cela soit par courriel, courrier ou par transfert d'argent.
• Dénoncer !

Comment signaler un cyberincident ?

Vous pouvez : 

• Dénoncer le cas à l'Office fédéral de la cybersécurité (OFC)
• Dénoncer le cas à la police cantonale genevoise 

La police récolte vos témoignages afin de détecter les phénomènes et d'avertir la population en cas de risque avéré. Cela ne remplace en aucun cas le dépôt de plainte. 

Comment procéder pour porter plainte ?

Deux possibilités s'offrent à vous : 

• Rendez-vous dans un poste de police afin de déposer une plainte ;
• Adressez une plainte écrite signée par la personne lésée ou la personne représentant l'entreprise par courrier au Ministère public ou à Madame la Commandante

Comment faire en cas de nécessité d'une intervention urgente ?

Contactez immédiatement la police au 117. 

La police ne pourra pas intervenir pour :

• Récupérer le contrôle de votre compte : chaque site internet possède une page spécifique vous permettant de récupérer le contrôle de votre compte piraté.
• Faire retirer des images ou des pages, commentaires, ou vidéos sans caractère pénal d'un site internet autre que le vôtre : vous devez contacter le site internet par vos propres moyens afin de faire retirer le contenu en question.
• Déterminer si votre ordinateur a été infecté : si vous soupçonnez que votre ordinateur a été infecté, adressez-vous à un prestataire de service privé qui pourra vous aider à répondre à vos questions contre rémunération.