Moneymules et fraudes à l'investissement en ligne

Moneymules

Une annonce vous promet de gagner de l'argent en devenant « agent financier » : des commissions importantes, sans formation, en quelques heures. Une fois « engagé », vous recevez sur votre compte bancaire une somme d'argent que l'on vous demande de retirer et de transférer, par la poste, en ligne ou par un service de transfert d'argent. En réalité, vous participez alors activement à du blanchiment d'argent au profit d'un réseau criminel. Ce délit est punissable au titre de l'article 305bis du code pénal.

Le recrutement d'une money mule ne prend pas toujours la forme d'une offre d'emploi. Il peut aussi découler d'une arnaque aux sentiments, où un escroc vous demande de recevoir puis de renvoyer de l'argent sous divers prétextes, ou d'une usurpation d'identité, où des escrocs prennent le contrôle de votre ordinateur à distance et ouvrent des comptes à votre nom. Dans tous les cas, c'est vous qui serez suspecté de blanchiment.

Fraude à l'investissement en ligne

Vous tombez sur une annonce vantant des placements aux gains rapides et importants. Le site est convaincant, des témoignages attestent de la satisfaction des investisseurs. Vous vous inscrivez. Un collaborateur vous contacte et vous propose de commencer par de petites sommes, de 250 à 500 francs. Vous cédez, et cela semble fonctionner : votre argent a fructifié. Pourquoi ne pas continuer ?

Une nouvelle prise de contact vous propose alors des conseils personnalisés et ouvre à votre nom un compte, ou « wallet », présenté comme celui d'authentiques traders en cryptomonnaie. Mais lorsque vous voulez retirer vos gains, on vous annonce un crash et on vous réclame une taxe pour débloquer la somme, puis des frais bancaires, juridiques et notariés qui se succèdent. L'argent versé ne revient jamais : vous êtes victime d'une escroquerie.